AML политика сервиса


  1. AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.
  2. AML Политика онлайн сервиса LightObmen описана в 6-ом разделе настоящих правил.
  3. Как международные, так и местные законы и правила требуют внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любой формы подозрительных действий и активности пользователей.
  4. В целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма наш обменный пункт проводит AML-проверку поступающих от клиентов транзакций.
  5. В случае, если транзакция будет идентифицирована как высокорискованная, то обменная операция будет приостановлена до проведения проверки в соответствии со стандартами FATF.
  6. Сервис вправе использовать любые законные методы выявления незаконных транзакций с помощью внутренних алгоритмов, а также с участием сертифицированных партнеров предлагающих подобные средства и методы.
  7. Сервис оставляет за собой право приостанавливать финансовые операции в тех случаях, когда AML-проверка отправленной клиентом транзакции показывает значительный риск. Показатели транзакции не должны превышать 60% риска, а критическое содержание отдельных зон имеют следующие показатели: Dark Service и Dark Market - 15%; Mixer и Gambling - 15%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen, Ransom - 2,5% и Sanctions - 0.1%. Так же в случае подозрительных действий и активности пользователей.
  8. Показатели Risk Score формируются на основание AML-анализатора Rapira.
  9. В случае приостановки заявки Пользователь обязан пройти расширенную верификацию, предоставив:
  10. 1. Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
  11. 2. Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
  12. А также в полном объеме ответить на следующие вопросы:
  13. - посредством какой платформы средства поступили к вам? Предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
  14. - объяснить за какую услугу были получены средства;
  15. - на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
  16. - через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Предоставить все скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
  17. Сервис оставляет за собой право истребовать дополнительные документы или скрины для расширенной верификации пользователя, так как каждый случай блокировки рассматривается индивидуально и может потребовать дополнительные гарантии не причастности лица к противозаконным действиям. 
  18. Стандартные сроки рассмотрения верификации 7 рабочих дней если не потребуется дополнительная информация. По результатам положительной проверки и разблокировки средств возврат осуществляется с максимальным сроком в течение 10 рабочих дней. При сомнениях в чистоте криптовалюты, Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках, либо воспользоваться нашим АМL-анализатором Rapira, Пользователь так может воспользоватся нашей технической поддержкой обратившись в онлайн чат на сайте, мы окажем должное содействие под ключ с вероятностью до 99% пропуска транзакции!
  19. Политика обработки персональных данных пользователя строга конфиденциальна и не подлежит огласки третьих лиц, за исключением запроса из полиции, суда или иных правоохранительных органов. Если запрос был получен от правоохранительных структур информация будет предоставлена.
  20. Если приём титульных знаков был осуществлён на биржевые кошельки и заморозка средств была со стороны биржи, то при отказе Пользователя от верификации, средства остаются заморожены до неопределённого момента и могут быть разморожены по решению суда. Все судебные претензии Пользователя в порядке регресса должны быть перенаправлены на источник блокировки средств - биржу.
  21. Если по решению AML - анализа возврат титульных знаков будет осуществлен биржей, через обменный сервис, то последний осуществляет возврат за минусом 5% от поступившей суммы но не более 100$ в эквиваленте, а также прочих комиссий сети. Для клиентов, которые успешно прошли KYC/SoF, или если нет доказательств, что средства связаны с отмыванием денег, комиссия за обмен или возврат ограничиваться только комиссией сети.
  22. Для минимизации рисков получения высокорисковых средств клиентами наш сервис LightObmen использует только размеченные и проверенные криптоадреса и чистые средства.
  23. • Применяем криптоадреса, размеченные как безопасные и проверенные в известных AML-анализаторах.
  24. • Отправляем средства с лицензированных и проверенных платформ.
  25. • Ведем практику уникальных одноразовых криптоадресов для каждой заявки с последующей консолидацией средств. Обеспечиваем грамотный алгоритм работы, чтобы впоследствии средства и вся цепочка не были размечены High Risk Score из-за связи с высокорисковым источником в цепочке транзакций.
  26. Если в период заморозки титульных знаков, был получен запрос из полиции или суда на арест средств, то средства в полном объеме будут переданы правоохранительным органам и в дальнейшем не могут подлежать возврату. 
  27. Вся информация Пользователей по заявке является конфиденциальной, однако по транзакциям с высоким риском онлайн сервис LightObmen будет сообщать и сотрудничать с властями стран, где были проведены незаконные операции.
  28. Обменный пункт LightObmen предостерегает пользователей от попыток использования нашего сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
  29. Наш сервис не несёт ответственности за неправомерное использование его третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с операциями незаконного характера.
  30. Совершая обмен, Пользователь соглашается с действующими правилами обменного сервиса и со всеми условиями AML политики и обязуется её исполнять. Пользователь не обратившийся за проверкой своих криптоактивов напрямую к нам, осознано отказывается от проверки, тем самым возлагая все риски на себя!